お客様本位の業務運営方針

お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

方針１.お客様の最善の利益の追求（原則2）

　弊社はお客様に深く寄り添うことにより、適切な商品提案、情報提供、保全業務を行い、より良質な取り組みを常に追求し続けます。
一人ひとりのお客様の状況に応じて、専門知識に基づいた有益で適切な情報提供を行い、ご意向を丁寧にお伺いしながらお客様へ最適な商品をご提供します。
具体的な取り組み
・適切な商品提案を行うために、保険会社の代理店研修や毎月の社内研修を実施し、商品知識や周辺知識の習得、コンプライアンスなどの遵守に努めます。
・毎週の営業会議にてお客様に商品提案を行うためにディスカッションをしながら最適な商品提案に努めます。
・保全業務に関して、全社員が円滑に対応できるよう、対応履歴の共有を行います。
・積極的にお客様の声を収集し、全体会議にて全社員に共有し、特に苦情に関しては発生原因を分析し、再発防止を徹底します。

方針２.利益相反の適切な管理　(原則3)

　弊社は保険商品をお客様ご提案するにあたり、お客様の利益が不当に害されることのないようお客様のご意向を的確に把握し、最適な商品をご提案し、適切な保険募集を行ってまいります。
具体的な取り組み
・すべてのお客様に対し、公正かつ誠実な対応を行い、お客様の利益を最優先に考えたご提案・サービスのご提供に努めます。
・利益相反が発生する可能性がある場合には速やかにその旨をお客様に説明し必要に応じて同意を得ます。
・全社員に対し利益相反防止の重要性を周知徹底し、適切な行動が取れるよう指導、教育していきます。
・利益相反防止の実効性を定期的に監査し、問題があれば速やかに改善措置を講じます。

方針３.手数料等の明確化　(原則４）

　弊社は保険料のほかに将来的にお客様が負担される可能性がある諸費用や手数料がある場合は、それらについてわかりやすくご説明します。
具体的な取り組み
特定保険契約(変額保険)においては、多くの場合、お客様がお支払いいただく保険料の中に既に諸費用が組み込まれております。契約時に明らかになっている諸費用（保険関係費用、運用関係費用）の説明に加え、将来負担するかもしれない費用(解約控除等)についてもパンフレットや設計書を用いて丁寧にご説明します。

方針４.重要な情報の分かりやすい提供　（原則５）

　弊社はお客様に保険商品をご提案する際に、お客様と情報の非対称性(売り手と　買い手の知識、情報の差)が生じないよう商品内容や重要事項説明をわかりやすく丁寧にご説明します。
具体的な取り組み
・パンフレットチラシ重要事項説明書を使用し、お客様の知識や理解度に合わせてわかりやすい言葉を使いご説明します。
・特定保険契約(変額保険)のような特にリスクの高い商品は時間をかけて理解度を確認しながらご説明します。
・ご高齢のお客様や障害のあるお客様に対しては、親族の同席や複数回の面談、親族の同席が不可能な場合は、複数の募集人によるご説明により丁寧な対応を行います。

方針５.顧客にふさわしいサービスの提供　（原則6）

　弊社はお客様のリスク、資産状況、取引経験、知識及び取引目的、ご意向をしっかりと把握し、適合性の原則に基づきお客様に適した商品提案に努めます。
具体的な取り組み
・ご契約のお手続き時には複数のお手続き方法をご案内するとともに、お客様が希望するお手続き方法にてご対応いたします。
・保険契約の更新案内については、原則満期日の30日前には必ずご案内し安心をお届けできるよう努めます。
・保険事故が発生した際には、迅速に行動し、円満に解決ができるようお客様に寄り添った対応に努めます。
・お客様のご契約情報、面談履歴などから生活環境の変化に沿ったサービスのご提案などを行います。

方針６.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等　（原則7）

　弊社はお客様の利益を第一に考える組織として、全社員に定期的に社内研修や 資格取得の支援などを積極的に行い、お客様本位の業務運営が実践できるようより体制の整備に努めます。
具体的な取り組み
・毎月の社内研修(コンプライアンス研修)を行います。
・毎週の営業会議にて、お客様の情報共有と適切な募集形態の確認をします。
・より高品質なサービスを提供するために保険の資格だけでなく、金融商品全般の資格取得に努めます。

　【お客様本位の業務運営に関する方針の進捗と周知をはかる指標（KPI）について】
　　2025年4月1日　策定

　当代理店は「お客様本位の業務運営に関する方針」の策定にあわせ、当方針の進捗度・周知度を図るため下記の通り指標「Key　Performance　　Indicator（以下、KPI）」を設定し、公表します。また一定期間ごとにその内容をチェックし、常に社員一同改善に努めて参ります

最終更新：令和7年12月12日　

株式会社　ハートフルライフ

代表取締役　金田　英樹